Все мы пользуемся услугами, за которые можно вернуть часть средств через налоговый вычет. При этом, согласно опросам, только 37% россиян знают о такой возможности. Рассказываем, за что и как просто получить деньги через оформление налогового вычета.

Социальный налоговый вычет — это возврат от государства части уплаченных налогов. Вернуть деньги могут все, кто получает официальный доход, который облагается НДФЛ. Размер вычета зависит от установленных НК РФ лимитов и ставки налога, по которой человек уплатил НДФЛ. Так, социальный налоговый вычет предоставляется в размере не более 150 тыс. рублей суммарно по всем фактическим расходам в следующих категориях: медицинские, образовательные и физкультурно-оздоровительные услуги для себя или своих родственников. По расходам на образование детей — 110 тыс. рублей на каждого ребенка. По дорогостоящему лечению лимитов не установлено.

Только за первую половину 2025 года ФНС оформила социальный налоговый вычет в упрощенном порядке миллиону россиян. Этот режим позволяет, например, через «Налоговый помощник» от Сбера вернуть деньги без очередей, сбора чеков и документов и заполнения деклараций.

Как работает «Налоговый помощник»

«Налоговый помощник» взаимодействует с платформой «Налоговые вычеты клиентам», которую Сбер при поддержке ФНС запустил в сентябре 2025 года. Вот как она работает.

Клиенты оплачивают картой Сбера услуги компаний, подключенных к платформе, и получают в приложении «Сбербанк Онлайн» уведомления о положенных налоговых вычетах и их суммах. Клиент дает согласие на передачу данных в компании-партнеры, оказавшие услуги; компании подтверждают предзаполненные банком справки и отправляют их в ФНС России.

Как только налоговая проверит данные, в личном кабинете налогоплательщика сформируется заявление. Сбер дополнительно проинформирует клиента об этом. Клиенту остается только подписать его.

За медицинские услуги

В список медицинских услуг, за оплату которых полагается частичный возврат средств, входит длинный перечень разных видов врачебной помощи. Среди них, например, анализы и обследования. По итогам 2024 года можно вернуть до 15% уплаченного НДФЛ, максимально 22,5 тыс. рублей. С 2025 года из-за повышения ставки НДФЛ до 22% сумма возврата выросла до 33 тыс. рублей суммарно за все категории трат: лечение, образование, спорт. Если была оплата дорогостоящего лечения, то вернуть можно до 15–22% от всей суммы лечения.

При этом можно получить деньги не только за себя, но и за оплату лечения своих близких: супруга или супруги, детей или родителей. Эти расходы включаются в общий лимит 150 тыс. рублей, состоящий суммарно из всех расходов: на лечение, образование и спорт. Единственное условие: у медицинской организации должна быть соответствующая лицензия.

За образование

С образованием все обстоит похожим образом. Вычет можно получить за любое обучение в организации с лицензией, не только свое, но и детей, супруга или супруги, братьев и сестер. Помимо классических учреждений вроде вузов, колледжей, школ, детских садов и кружков, под такое требование, например, подпадают многие автошколы и даже онлайн-курсы.

Суммы вычетов зависят от установленных лимитов и ставки НДФЛ, по которой вы платили налог. Они различаются при оплате собственного обучения и в случае, если вы вносили деньги за детей. За свое образование, а также за учебу второй половинки или братьев и сестер лимит в совокупности с расходами на лечение (кроме дорогостоящего) и спорт составляет 150 тыс. рублей. За обучение каждого ребенка — 110 тыс. рублей.

За спорт

Бассейн, фитнес, фигурное катание и иные спортивные секции, индивидуальные тренировки и даже участие в официальных спортивных мероприятиях, включенных в календарный план Минспорта РФ, — все это неполный список того, что подпадает под определение социального налогового вычета за спорт.

Как и с другими сферами, здесь нужно убедиться в наличии у инструктора, организации или события подходящей лицензии. Удостовериться в том, что статус соответствует необходимому, можно на сайте Минспорта. Сумма возврата налога за себя или ребенка рассчитывается от общего установленного лимита 150 тыс. рублей и достигает 22,5 тыс. рублей по итогам 2024 года и 33 тыс. рублей по итогам 2025 года.

Как получить вычет

Один из самых простых способов получить социальный налоговый вычет — через «Налоговый помощник» от Сбера. Все делается в приложении «Сбербанк Онлайн». Вам не придется собирать документы, стоять в очередях или заполнять декларации. Нужно пройти несколько простых шагов.

  • Вы оплачиваете услугу картой Сбера у любого партнера платформы банка «Налоговые вычеты клиентам», например клиники, спортклуба или учебного центра.
  • Даете свое согласие в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», чтобы присоединиться к сервису.
  • Компания, оказавшая услугу, подтверждает сведения в личном кабинете «Сбербизнеса» и отправляет их в ФНС России через электронный документооборот.
  • Вам приходит уведомление «Налогового помощника» об отправке всех необходимых справок в ФНС России.
  • Вы подписываете уже подготовленное налоговым органом заявление на вычет в личном кабинете налогоплательщика.